银保监管有什么新风向?哪些机构频频吃罚单?哪些个人被禁入行业?南方周末新金融研究中心统计分析中国银保监会及其派出机构在2022年5月最后一周(5.23-5.31)的行政处罚信息发现,包括42家银行机构和25家保险机构在内的71家金融机构和109名从业人员被行政处罚,更有6名金融从业人员被终身禁业。
在被处罚的银行业金融机构中,地方中小金融机构上榜数量最多,而贷款业务存在问题最为普遍。保险行业则是老问题频发。南方周末新金融研究中心研究员据此认为,银保行业内控依然是监管高度关注的领域,银保机构应切实强化内控制度。
银行:工商银行被罚金额最高 中小银行上榜数量最多
本报告期内,银保监系统对银行业金融机构共开出87张罚单,对 42家商业银行及80名银行从业人员予以行政处罚,累计罚款2890万元,工商银行、宁波银行和民生银行成为报告期内受罚金额最高的三家银行机构。
分机构类型看,3家国有大型商业银行地方分支机构被开出7张罚单。其中,中国银行本溪分行因“案件风险信息迟报、贷款‘三查’未尽职、内控制度执行不到位”,被本溪银保监分局连开3张罚单,累计罚款90万元人民币。工商银行和农业银行各收到2张罚单,其中工商银行荆门分行因“信贷管理严重失职”,被荆门银保监分局予以罚款610万元的行政处罚,是本报告期内收到单笔罚款金额最高的机构。
4家全国性股份制商业银行共被开出6张罚单,涉及民生银行、中信银行、平安银行、浦发银行。其中受罚金额最大的为民生银行,该行合肥分行因“个人经营性贷款贷后管理不到位、发放并购贷款不审慎、违
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